Разъяснение ЦБР: банки обязаны информировать клиентов о причинах отказа в проведении операций

13.09.2018 21:12

Разъяснение ЦБР: банки обязаны информировать клиентов о причинах отказа в проведении операций

Российский ЦБ разъяснил некоторые вопросы применения закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Уточнения касаются применения механизма реабилитации клиентов. Соответствующее информационное письмо опубликовано на сайте Банка России, передает "Интерфакс".

В законе прописан запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых финансовыми организациями мерах в рамках ПОД/ФТ (абзац четвертый статьи 4), однако в соответствие с нормативными актами ЦБ, касающимися требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, финансовая организация в случае обращения к ней клиента за соответствующими разъяснениями информирует его о причинах отказа в установленном такой организацией порядке, отмечает регулятор.

При этом такая информация должна быть предоставлена клиенту в объеме, обеспечивающем ему возможность ее использования для реабилитации, обращает внимание регулятор.

Банк России также пояснил, что клиенты могут предоставить документы об отсутствии оснований для отказа в проведении операции или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по решениям об отказе в проведении операций, принятым с 30 июня 2013 года, когда закон N134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части противодействия незаконным финансовым операциям" вступил в силу.

Источник

Следующая новость
Предыдущая новость

МВФ отреагировал на отставку Данилюка Украинцы стали меньше ездить и больше летать В 4G и 5G найдены уязвимости, позволяющие отслеживать трафик и подменять данные устройства Большинство украинских трудовых мигрантов не планируют оставаться в Польше (опрос) Потенциал торговли между Украиной и Китаем составляет $10 млрд

ЦИТАТА "Подтверждение долгосрочных РДЭ отражает неизменное мнение Fitch о перспективах поддержки банков."
© Fitch Ratings
Лента публикаций